El Banco Central de la República Dominicana (BCRD) informó hoy que de enero a agosto de este año se han liberado 87,329 millones de pesos de los 110,000 aprobados este año por la Junta Monetaria como medidas de liquidez para que las entidades de intermediación financiera canalicen préstamos nuevos a los sectores productivos, hogares y mipymes.

A través de una nota de prensa, el BCRD destacó que quedan disponibles 22,671 millones de pesos para ser canalizados de igual manera, con tasas que no superen el 9 % anual.

Compartió un análisis sobre la evolución de las medidas monetarias de provisión de liquidez aprobadas por la Junta Monetaria en 2023 y puestas en ejecución por el Banco Central, en su rol de ejecutor de las políticas monetarias, cambiarias y financieras.

Recordó que las medidas de liquidez adoptadas han complementado el proceso de reducción en la tasa de política monetaria (TPM) iniciado en mayo de 2023 con la convergencia de la inflación al rango meta de 4 % ± 1 %.

En ese sentido, se ha disminuido la TPM en 100 puntos básicos de forma acumulada:

• 50 puntos básicos en mayo

• 25 puntos básicos en junio
• 25 puntos básicos en agosto

«Estas medidas de liquidez favorecen la transmisión de la política monetaria, contribuyendo a una disminución más rápida de las tasas de interés bancarias y al incremento del crédito al sector privado en moneda nacional, con el fin de contribuir al crecimiento económico», subraya la nota.

Proporción liberada por tipo de facilidad

• Liberación de encaje legal para viviendas de bajo costo por 21,424 millones de pesos. De este monto las entidades han canalizado 9,898 millones de pesos a tasas de interés no mayores al 9 % anual. Quedan disponibles 11,526 millones. Para la adquisición de viviendas 6,678 millones de pesos y para su construcción mediante préstamos interinos 3,220 millones de pesos, beneficiando a las familias adquirientes con 2,853 préstamos, así como a las empresas constructoras con 43 préstamos interinos para la construcción de dichas unidades habitacionales. Se estima que con este programa se construirían más de 13,000 viviendas de bajo costo. El BCRD señaló que de esta medida quedan pendientes de uso unos 11,526 millones, los cuales podrán ser colocados indistintamente para la adquisición o la construcción (interinos) de viviendas de bajo costo, según lo autorizado por la Junta Monetaria recientemente.
• Liberación de encaje legal para sectores productivos, hogares y mipymes por 34,000 millones de pesos. De este monto los intermediarios financieros han canalizado 33,239 millones, principalmente a los sectores comercio, construcción, manufactura, salud, agropecuario, hogares y mipymes, entre otros. De esta medida quedan pendientes 713 millones de pesos.
• Facilidades de liquidez rápida (FLR) para que las entidades de intermediación financiera canalicen préstamos nuevos a los sectores productivos, hogares y mipymes por un monto de hasta 55,000 millones de pesos. Se han desembolsado 44,192 millones a plazos de hasta dos años. De esta medida quedan pendiente de uso un monto de 10,808 millones.

En adición, para mejorar la gestión de liquidez del sistema financiero y contrarrestar el efecto contractivo del retorno de los recursos otorgados durante la pandemia, programado para el resto del 2023 y para el 2024, la Junta Monetaria aprobó facilidades de liquidez rápida por unos 30,000 millones de pesos, sostuvo el Banco Central

Condiciones a las entidades para acceder a facilidades

En su nota, la entidad reguladora explicó que para acceder a las facilidades de liquidez rápida, las entidades de intermediación financiera deben presentar como garantía, valores emitidos por el Ministerio de Hacienda y por el Banco Central, a precios de mercado.

Planteó que el promedio ponderado de la tasa de interés activa de la banca múltiple redujo en aproximadamente 150 puntos básicos, al pasar de 15.89 % en mayo a 14.31 % en agosto de 2023. De manera similar, las tasas pasivas se han reducido en 200 puntos básicos, de 10.36 a 8.18 % en el mismo plazo.

Asimismo, se ha acelerado el ritmo de expansión del crédito privado en moneda nacional, creciendo por encima del 17 % interanual al cierre de agosto de 2023, principalmente por el impulso de los préstamos a los sectores productivos.

Con las medidas, el Banco Central espera que el impulso del crédito privado facilite la recuperación de la actividad económica durante el segundo semestre del año, complementando el empuje del turismo, los altos niveles de inversión extranjera y una mayor inversión pública proyectada para el resto del 2023.