En México, las autoridades han emitido una alerta importante para los ciudadanos: recibir una transferencia bancaria desconocida podría convertirte, sin saberlo, en cómplice de un delito grave como el lavado de dinero.

La Fiscalía General de Justicia de la Ciudad de México (FGJCDMX), a través de la Policía de Investigación (PDI), lanzó una campaña informativa para prevenir que más personas caigan en estas trampas, conocidas como «mulas bancarias».

Las «mulas bancarias» son personas que, de manera consciente o inconsciente, permiten que sus cuentas bancarias sean utilizadas para transferir dinero de origen ilícito.

A continuación, te explicamos cómo funciona este delito, cómo protegerte y qué hacer si te encuentras en esta situación.

¿Cómo enganchan los delincuentes a las víctimas?

Según la FGJCDMX, los estafadores suelen emplear tácticas engañosas para involucrar a las víctimas. Entre las más comunes están las falsas propuestas de trabajo, donde los delincuentes contactan a las personas ofreciendo empleos atractivos que no existen. También utilizan la usurpación de identidad de organismos oficiales o empresas reconocidas, enviando mensajes o correos que parecen legítimos para solicitar datos personales y bancarios.

Otro método frecuente es prometer supuestas inversiones con grandes beneficios inmediatos, o incluso fingir relaciones amorosas para ganarse la confianza de la víctima y convencerla de participar en transferencias. Una vez que los estafadores tienen acceso a una cuenta, la utilizan para mover dinero ilegal, haciendo que la víctima parezca partícipe del delito sin que lo sepa.

Consejos para evitar ser víctima

La FGJCDMX ha compartido una serie de recomendaciones clave para evitar caer en estas trampas y proteger tus finanzas:

• No permitas que terceros usen tu cuenta bancaria: Nunca dejes que alguien, conocido o desconocido, utilice tu cuenta para enviar o recibir dinero. Esto incluye no compartir tus datos bancarios con nadie.
• Verifica antes de actuar: Si recibes una transferencia inesperada, no gastes ni transfieras ese dinero. Investiga de inmediato su origen y ponte en contacto con tu banco para reportarlo.
• Desconfía de mensajes sospechosos: Evita interactuar con mensajes, correos o aplicaciones que te pidan datos personales o bancarios, especialmente si provienen de fuentes desconocidas.
• Actúa rápido si sospechas de un fraude: Si crees que alguien está intentando usar tu cuenta de forma indebida, repórtalo de inmediato a las autoridades y a tu institución bancaria. La rapidez puede evitar que te veas involucrado en un proceso legal.

¿Qué hacer si ya recibiste una transferencia desconocida?

Si has recibido una transferencia de origen desconocido, la FGJCDMX enfatiza que el lavado de dinero es un delito grave y que ignorarlo no te exime de responsabilidad. Lo primero que debes hacer es contactar a tu banco para reportar la transacción.